Первый заместитель председателя Банка России, убит в сентябре 2006 года
Первый заместитель председателя Банка России. Автор концепции государственных краткосрочных облигаций (ГКО), а также системы страхования вкладов. В ЦБ РФ осуществлял банковский надзор, в том числе связанный с отзывом лицензий. Вечером 13 сентября 2006 года был тяжело ранен двумя нападавшими. Скончался после длительной операции утром 14 сентября 2006 года. Организаторы и исполнители убийства были изобличены и получили различные сроки лишения свободы, один из исполнителей был приговорен к пожизненному заключения.
Андрей Андреевич Козлов родился 6 января 1965 года в Москве. В 1982 году поступил в Московский финансовый институт. С 1983 по 1985 проходил службу в Вооруженных силах СССР. Возобновил обучение в 1985 году, в 1989 году закончив Московский финансовый институт (с 1991 года - Финансовая академия при правительстве РФ). Козлов входил в группу из 25 человек, специально собранных из отслуживших в армии, где вместе с ним учились будущий губернатор Красноярского края Александр Хлопонин , будущий гендиректор "Норильского никеля" Михаил Прохоров , будущий гендиректор АПК "Агрос" Дмитрий Ушаков .
После окончания института Козлов начал работу в Валютно-экономическом управлении Госбанка СССР на должности старшего экономиста и эксперта II категории. В 1990 году был экономистом, экспертом I категории, ведущим экспертом и начальником отдела методологии фондовых операций Управления ценных бумаг Госбанка СССР .
После упразднения в 1991 году Госбанка СССР приступил к работе в Банке России на должности начальника отдела по операциям с ценными бумагами Главного управления по регулированию денежного оборота. В 1992 году Козлов возглавил управление ценных бумаг Банка России. В 1995 году он был назначен заместителем председателя Центрального банка РФ и директором Департамента ценных бумаг.
В 1993 году зампред ЦБ Дмитрий Тулин предложил Козлову разработать схему заимствований на рынке. Козлов разработал и продумал всю цепочку ГКО (государственных краткосрочных облигаций), которая через два года стала основным источником финансирования бюджета . Фактически Козлов написал весь бухучет для ГКО, причем таким образом, который позволял идентифицировать каждого владельца облигаций .
После дефолта Козлов подал в отставку, но уже через две недели вернулся в банк . В 1999 году Козлов ушел из Центробанка, став председателем правления банка "Русский стандарт". В 2000 году Козлов покинул "Русский стандарт" и стал частным консультантом по проблемам реинжиниринга банковских бизнес-процессов. Затем он с 2000 по 2001 занимал пост гендиректора компании "Мир Аэрофлота", а с 2001 по 2002 год работал управляющим директором "Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг" (США). В 2002 году Андрей Козлов вернулся в Центробанк на пост первого заместителя председателя ЦБ РФ .
С 2002 года Козлов ведал в Банке России вопросами банковского надзора, в том числе вопросами отзыва лицензий . C начала 2006 года ЦБ РФ отозвал лицензии у 44 банков. Причиной отзыва для многих из них стало отмывание денег . Кроме того, Козлов курировал принятие банков в систему страхования вкладов. Тогда между не принятыми в систему банками и Центробанком неоднократно возникали конфликты .
Вечером 13 сентября 2006 года, примерно в 9 вечера, Андрей Козлов был тяжело ранен в шею и голову на автостоянке около крытого манежа "Спартак". Кроме того, выстрелом в грудь был убит водитель служебной автомашины банкира Александр Семенов. Козлов был госпитализирован в 33 городскую клиническую больницу Москвы, где ему была сделана сложная нейрохирургическая операция. В 5 часов 30 минут утра 14 сентября Козлов, не приходя в сознание, скончался , .
22 мая 2007 года стало известно, что Генпрокуратура РФ завершила следствие по делу об убийстве Козлова. Обвинение было предъявлено шести подозреваемым, в числе которых были предполагаемый заказчик убийства Алексей Френкель и его пособница Лиана Аскерова . Все они к тому времени находились в СИЗО "Матросская тишина", объем их уголовного дела составлял 60 томов .
28 октября 2008 года суд присяжных признал Френкеля, Аскерову и остальных фигурантов дела виновными в убийстве. Государственные обвинители потребовали приговорить Френкеля к пожизненному заключению, а Аскерову - к 17 годам лишения свободы. Кроме того, отец Козлова потребовал взыскать с Френкеля 10 миллионов рублей за моральный ущерб , .
13 ноября 2008 года на основании обвинительного заключения судом присяжных Мосгорсуд приговорил Френкеля к 19 годам лишения свободы c отбыванием срока наказания в колонии строгого режима. Максим Прогляд был осужден на 24 года, Шафрай - на 14 лет, Белокопытов - приговорен к 10, а Погоржевский - к 6 годам колонии строгого режима. Аскерова была приговорена к 13 годам колонии общего режима, а Половинкин - к пожизненному заключению. Кроме того, суд в полном размере удовлетворил иск отца Козлова о возмещении морального ущерба , .
В апреле 2011 года в прессе появились сообщения о том, что убийцам банкира, вероятно, помогали трое сотрудников МВД из подмосковных Мытищ: Сергей Рыбаков, Роман Заика и Владислав Зиньковский. По версии Следственного комитета России по Московской области, они установили прослушку телефонов Козлова и его водителя, причем данные о звонках фиксировались с привязкой к базовым станциям, что помогло убийцам отслеживать передвижение жертв. 17 марта против подозреваемых было возбуждено уголовное дело , .
У Андрея Козлова остались жена и трое детей .
Использованные материалы
Лилия Бирюкова, Алексей Никольский . За Андреем Козловым следила милиция. - Ведомости , 14.04.2011. - №66 (2832)
Сотрудники милиции помогали убийцам зампреда ЦБ РФ. - Росбалт-Москва , 14.04.2011
Оригинал этого материала
"Ведомости" , 10.08.2009, Месть банкира
Хроники 1999-2009 гг.
Ольга Проскурнина
Убийство первого заместителя председателя Центробанка Андрея Козлова в сентябре 2006 г. потрясло все бизнес-сообщество. Козлов упорно и жестко боролся с отмыванием грязных денег через банки. Преступники были найдены быстро и осуждены осенью прошлого года. Заказчиком убийства суд признал банкира Алексея Френкеля
«В банке работать не можешь — иди в другой бизнес, там свои таланты предъявляй. Участвуешь в отмывании [денег] — запрет на профессию, может быть, и пожизненно» — этими словами на ежегодном сентябрьском банковском форуме в Сочи Андрей Козлов завершил последнее в своей жизни публичное выступление — убежденно и безапелляционно, как всегда. «В кулуарах форума я напомнил Андрею наш разговор трехмесячной давности о том, что вся эта борьба с отмыванием в силу ее нормативной размытости и субъективности принимаемых решений порождает коррупцию и вредит банковской системе. И он подтвердил, что пытается глубже разобраться с проблемой, даже собирается скоро провести большое совещание в ЦБ, — вспоминает давний знакомый Козлова Андрей Черепанов и грустно добавляет: — Он часто сначала хватал шашку и лететь рубить, но потом всегда сам пытался до сути докопаться». Вернувшись из Сочи, Козлов продолжил попытки предотвратить отмывание $30 млн, вопреки запрету ФНС и ЦБ переведенных в конце августа со счетов двух фирм в московском банке «Дисконт» в австрийский Райффайзенбанк. Козлов 30 августа попросил «Райффайзен» заблокировать счет банка «Дисконт», ссылаясь на преступное происхождение этих денег, рассказывал позднее следователю зампред ЦБ Виктор Мельников, присутствовавший при телефонном разговоре Козлова с австрийцами. Однако те все равно перевели деньги в 13 латвийских банков. Но Козлову удалось остановить дальнейшее движение средств, и он передал информацию в Министерство внутренних дел (МВД) для возбуждения уголовного дела. Утром 13 сентября оба зампреда ЦБ обсуждали эту ситуацию в МВД. А вечером Козлов был смертельно ранен в Сокольниках, где играл с коллегами в футбол. Охраны у него не было.
Убийство без «Дисконта»
Через два дня после преступления президент Владимир Путин созвал в своей сочинской резиденции совещание по вопросам борьбы с преступлениями в экономической сфере. «Андрей Андреевич [Козлов] работал на одном из самых острых участков, он работал с так называемыми проблемными банками. Между тем использование банковских институтов для криминальных целей, к сожалению, продолжается, и мы с вами являемся свидетелями обналичивания миллиардов рублей ежемесячно в стране», — констатировал он. А генеральный прокурор Юрий Чайка после совещания, отвечая на вопросы о ходе расследования убийства, сказал: «То, что касается его [Козлова] профессиональной деятельности, — это основная рабочая версия <...> потому что этот человек действительно стоял на страже закона: осуществлял функцию надзора за законностью деятельности банковской системы Российской Федерации. Причем человек, как его характеризуют, бескомпромиссный, человек порядочный, человек, который дорожил своей репутацией как профессионал высокого уровня. Поэтому мы работаем прежде всего над этой версией, поскольку на данный момент считаем, что она главная».
В качестве свидетелей по делу в Генпрокуратуру были вызваны председатель ЦБ Сергей Игнатьев и его заместитель Мельников. Они-то и рассказали следователям историю с переводом денег через банк «Дисконт». Игнатьев, в частности, 29 сентября 2006 г. заявил: «Хочу высказать свою версию по поводу причин смерти Козлова А. А. Так, я считаю, что тот, кто организовал схему банка “Дисконт” [приемы и методы отмывания денежных средств], тот и есть бенефициар [этого банка], и, вероятно, он же заказал убийство Козлова — руководителя комитета банковского надзора (КБН), который отозвал лицензию у банка “Дисконт”. <...> Такая ситуация случилась впервые, когда первый заместитель председателя ЦБ РФ лично обзванивал банки и объяснял, какие деньги к ним поступили и что они являются отмытыми и есть возможность направить их в бюджет государства. Поэтому могла быть такая реакция: деньги не дойдут, виноват Козлов, надо к нему принять меры — устранить. Ситуация с банком “Дисконт” — первая настолько острая ситуация».
В показаниях Игнатьева и Мельникова упоминаются также Торгово-инвестиционный банк, «Бэлком», «Неман», ТФК — все эти банки, по их данным, были связаны с «Дисконтом» и управлялись одной или двумя группами людей. Версия о том, что заказчиками убийства первого зампреда ЦБ были бенефициары этой банковской группы, была одной из основных. Однако, выйдя на исполнителей убийства и цепочку посредников в организации убийства Козлова, следствие отбросило первую версию как несостоятельную, объясняет старший следователь по особо важным делам СКП Валерий Хомицкий, руководивший следственной группой.
«Убивать или жить честно»
В октябре 2006 г. прокуратура объявила о задержании трех подозреваемых в исполнении убийства: это были украинские граждане Александр Белокопытов, Максим Прогляда и Алексей Половинкин. Через них следователи вышли на Богдана Погоржевского, который передавал им заказ на слежку и убийство. Тот, в свою очередь, показал на бизнесмена Бориса Шафрая, которого знал как посредника в этом заказе. А когда для арестованного Шафрая начала искать адвоката его подруга Лиана Аскерова, следователи заинтересовались и ею.
Установив наблюдение за Аскеровой, следователи обнаружили в числе ее знакомых банкира Алексея Френкеля — председателя правления ВИП-банка, у которого в июне 2006 г. была отозвана лицензия по решению КБН. Формальная причина, как позже утверждал Френкель, — «за ошибку в бухгалтерском учете 2000 г. и два — из тысячи — паспорта сделок, закрытых как-то не так», а по данным ЦБ — за нарушения при формировании резерва денежных средств, неправильное оформление залога, неправильное хранение денежных средств в банке и активное обналичивание денежных средств в особо крупном размере. ВИП-банк, как позднее рассказывали «Ведомостям» многие банкиры, оказывал услуги по обналичиванию доходов от серого импорта (всего с января по сентябрь 2006 г. КБН отозвал лицензии у 44 банков, из них за сомнительные операции — у 41). Еще в 2005 г. ЦБ отозвал лицензии у четырех банков, в которых ранее работал Френкель, — «Ориона», Маркетингбанка, РТБ-банка и «Нефтяного» — и трижды отказал ВИП-банку в принятии в систему страхования вкладов. Правда, по утверждению собеседников «Ведомостей» из финансовых кругов, банк Френкеля к тому моменту свернул обнальный бизнес. Однако председатель КБН Козлов, как известно, считал, что запятнавшим свою репутацию обналичиванием и отмыванием незаконно полученных денег банкирам не место в профессии. Поэтому ВИП-банк лишился лицензии и, следовательно, возможности продолжать деятельность. Клиенты этого банка, как позднее выяснил журнал SmartMoney, перешли на обслуживание в банк «Европроминвест», который к тому времени тоже находился в поле зрения ЦБ и правоохранительных органов из-за сомнительных операций. Решение об отзыве у него лицензии было принято уже после смерти Козлова, 3 ноября 2006 г.
Так Френкель оказался главным подозреваемым в организации убийства Козлова. А к «Дисконту», как установило следствие, он отношения не имел, говорит Хомицкий. Поэтому первоначальная версия на суде и не прозвучала. История с «Дисконтом» была выделена в отдельное уголовное дело, его расследовал Следственный комитет при МВД, реальные владельцы этого банка не установлены. «Ситуация с “Дисконтом” у Козлова имела место за две недели до его убийства. Но достоверно установлено, что заказ на убийство был отдан уже в апреле 2006 г. Кроме того, в августе 2006 г. киллеры поехали вслед за Козловым в пансионат в Псковской области, и только случайность помешала им совершить убийство в тот момент [в начале месяца], а проблема с “Дисконтом” возникла позже», — напоминает Хомицкий.
По мнению следователя, банкир пошел на преступление потому, что в своих разбирательствах с ЦБ и Козловым дошел до крайней точки: «Или убивать, или жить честно — такая вот альтернатива. Его партнерами по бизнесу были довольно-таки важные люди, в материалах дела это есть (о ком идет речь, Хомицкий отказался сообщить. — “Ведомости”). Но это не значит, что его кто-то подталкивал к убийству, это было его собственное решение». Во многом оно объясняется особенностями характера Френкеля, хотя он и вменяем, добавляет следователь. О характере банкира за время следствия звучали противоречивые отзывы. Его бывший преподаватель на экономическом факультете МГУ, депутат Госдумы Павел Медведев вспоминал о нем как о «тихоне», который «куста боится», и сомневался, что тот способен организовать убийство. А вот сокурснику-банкиру он запомнился как мстительный, злопамятный и высокомерный человек. Сразу после задержания Френкеля один из его знакомых заявил «Ведомостям»: «Френкель очень своеобразный. Он редко останавливался при реализации задуманного. И был крайне зол на Козлова, подорвавшего его бизнес». Президент Московской международной валютной ассоциации (ММВА) Алексей Мамонтов, в целом симпатизирующий Френкелю, признает, что для того idee fixe стало стремление победить ЦБ в суде. Между тем в ЦБ всегда, а при Козлове особенно очень болезненно реагировали на судебные победы банкиров над Банком России, добавляет Мамонтов.
Приговор не приведен в исполнение
Дело об убийстве Козлова было раскрыто относительно быстро — за четыре месяца с момента преступления. «Но никакой спешки в расследовании не было, — уверяет Хомицкий. — В следственной группе работало вначале человек 20 (к концу следствия — человек 10), и нас никто не подгонял, никаких “установок” от руководства мы не получали. Все решения в ходе расследования, в том числе о задержании подозреваемых, принимал я лично, взвесив все за и против». Задержание Френкеля 11 января 2007 г., накануне Дня прокуратуры, — обычное стечение обстоятельств, уверяет следователь. И в целом это было не самое сложное расследование в практике Хомицкого: «Например, дело об убийстве гендиректора “Алмаз-Антея” было в разы сложнее. Там люди получали ордена Мужества за внедрение в банду высокопрофессиональных убийц. А здесь я бы не сказал, что мы имели дело с опытными убийцами. Хотя они в то же время и не дураки и ранее уже были не в ладах с законом. Вели слежку за Козловым достаточно грамотно, в целях конспирации меняли автомашины, использовали телефоны с sim-картами, зарегистрированными на подставных лиц».
Руководитель следственной группы на 100% уверен в правильности выводов следствия, «что и было подтверждено вердиктом присяжных, признавшим все доводы обвинения». Московский городской суд 13 ноября 2008 г. приговорил Френкеля к 19 годам колонии строгого режима, Аскерову и Шафрая — к 13 и 14 годам общего и строгого режима, исполнители получили от 6 лет до пожизненного заключения. Единственное, что вызывает у следователя досаду, — опечатка в заключении эксперта по баллистике, случайно перепутавшего внутренний и внешний диаметр резьбы втулки глушителя одного из пистолетов, найденных на месте убийства. «Защита, конечно же, ухватилась за этот прокол и начала доказывать, что этот пистолет не имеет отношения к делу, — сердится Хомицкий. — Мы потом вызвали к себе этого горе-эксперта, все ему сказали, что о нем думаем, впоследствии он был допрошен и признал свою техническую ошибку». А вот ночные допросы, которые применялись к фигурантам дела в ходе следствия, по словам Хомицкого, вполне правомерны: «Этого требовала сложившаяся ситуация, закон в таком случае позволяет вести допрос в ночное время». Отказ Аскеровой от своих первых признаний, полученных в присутствии защитника, следователь объясняет вмешательством новых адвокатов, нанятых ее родственниками через два дня после задержания: «После этого дальнейшие признательные показания с ее стороны были уже невозможны». А Френкель с самого начала следствия отказывался признавать свою вину, но, по словам Хомицкого, «это было неважно — его изобличала совокупность собранных по делу доказательств».
Однако Френкель воспользовался своим правом на обжалование приговора, как и остальные осужденные. Поэтому они до сих пор не в колониях, а в Москве, в следственном изоляторе, и ожидают рассмотрения кассационной жалобы в Верховном суде. «Все осужденные не согласны с тем, как велся процесс, — говорит адвокат Френкеля Руслан Коблев. — У нас были подозрения, что протокол искажается с первых дней, и потом выяснилось, что реальная стенограмма, которую вели адвокаты и Френкель, по объему в 10 раз больше официального протокола! Даже этого достаточно для отмены приговора в Верховном суде. Кроме того, ход и результаты судебного заседания невозможно объективно оценить, потому что в марте процесс был переведен в закрытый режим». Поводом для этого решения судьи Натальи Олихвер стало ходатайство со стороны вдовы Козлова в связи с угрозами неизвестных в ее адрес. Защита Френкеля обращала внимание на то, что факт этих угроз не был доказан. «С нашей стороны комментировать приговоры и решения судей некорректно, во всяком случае, пока они не вступят в законную силу. Однако, учитывая общественный интерес к делу, можно лишь констатировать, что судья мотивировала свое решение необходимостью безопасности участников процесса. Если какая-либо из сторон считала это решение неправильным, она могла обжаловать его», — говорит пресс-секретарь Мосгорсуда Анна Усачева.
«Люди из спецслужб»
Некоторое представление о процессе позволяет составить рассказ Мамонтова, посетившего зал суда в мае 2008 г. в качестве свидетеля защиты. «Судья так и не дала мне зачитать мои показания со словами “у нас не читальный зал”, хотя я был единственным свидетелем в тот день, недостатка во времени не было. Меня допрашивали два часа и позволяли отвечать только “да” или “нет”. В конце допроса судья решила, что, поскольку я лично не был свидетелем преступления, любые мои показания неважны с точки зрения выяснения истины и нет смыла приглашать в зал присяжных. Мне тогда запомнилось ее нескрываемо неприязненное отношение к Френкелю. Было четкое ощущение, что поиском истины здесь вообще никто не озабочен и окончательное мнение уже сформировано», — вспоминает он. Сам же он хотел рассказать суду, в частности, о своих встречах с Френкелем до и после убийства Козлова. Из текста показаний Мамонтова (есть у «Ведомостей») следует, что на этих встречах банкир передавал Мамонтову материалы о коррупции в Центробанке и, в частности, утверждал, что при вступлении ВИП-банка в систему страхования вкладов у него вымогали взятку, а он ее дать отказался (вымогатели в тексте не названы). «По поводу покушения на А. Козлова мы не говорили вовсе <...> Но у меня сложилось впечатление, что А. Френкель был как-то разочарован подобным развитием событий. И я понял почему, — писал в показаниях Мамонтов. — Он добивался победы над ЦБ и его регулирующей «деятельностью» на том пространстве, в котором считал себя абсолютно правым, т. е. в чисто юридической плоскости, а кто-то в момент, когда схватка на судебном ринге уже заканчивалась, обещая ему полный успех, просто выстрелил в его соперника, лишив наслаждения от предвкушения чистого нокаута. Я лишь спросил Алексея, был ли он на похоронах. Он ответил отрицательно <...> в том плане, что он «этого человека не уважал и присутствовать на его похоронах было бы проявлением лицемерия». Мамонтов и сейчас убежден, что мотивов совершать преступление у Френкеля не было и не могло быть.
Френкель после задержания заявил, что в 2006 г. несколько раз встречался с сотрудниками ФСБ и Генпрокуратуры и передавал им свои доклады о коррупции в ЦБ и негативной роли для банковской системы, которую играет первый зампред ЦБ Козлов. В частности, в августе 2006 г. один из его собеседников якобы утверждал, что «в Кремле дан приказ вывести Козлова из ЦБ в наручниках», а буквально за полчаса до убийства первого зампреда ЦБ собеседник Френкеля из спецслужб будто бы сообщил ему, что 15 сентября Козлову в администрации президента укажут на незаконность преследования Европроминвестбанка. Следователь Хомицкий прокомментировал это так: «Я поручил оперативным работникам проверить, имели ли место подобные контакты Френкеля. Однако ни людей, которых называл Френкель, ни каких-либо подтверждений этой версии нам найти не удалось». А вот Мамонтов вспоминает, что в разговорах с ним Френкель намекал на имевшиеся у него контакты с людьми из спецслужб и тоже рассказывал ему о том, что эти люди чуть ли не готовы были уже «вывести в наручниках крупных шишек из ЦБ». «Мое личное мнение — это его и погубило. Его просто подставили, зная о вражде с Козловым. И доказать ему теперь, что он непричастен к убийству, невозможно, никто и слушать не будет», — сожалеет президент ММВА.
Роль и участие спецслужб в банковском бизнесе — тайна за семью печатями, которая приоткрывается разве что в суде. «Достали эти генералы из ФСБ…» — эту жалобу Козлова упоминает в свидетельских показаниях Мельников, рассказывая о давлении на своего начальника. А информация о том, что Инвестсоцбанк находится «под контролем Службы внешней разведки (СВР)», всплыла недавно во время судебных слушаний по делу бывшего руководителя ГСУ СК при Генпрокуратуре Дмитрия Довгия. На официальный запрос «Ведомостей» представители СВР ответили, что высказывания частных лиц служба не комментирует.
«Человека уже не вернешь»
После задержания Френкель через своего отца передал Мамонтову, что тот волен распоряжаться имеющимися у него материалами по своему усмотрению, и президент ММВА передал их в «Коммерсантъ». «Все называли эти материалы “письмами Френкеля”, хотя это, конечно, никакие не письма из-за решетки — я их и раньше рассылал по разным СМИ, только вот до ареста ими никто не интересовался», — поясняет он.
Публикация этих материалов по времени совпала с парламентскими слушаниями по вопросам банковского регулирования в Госдуме. «Вообще-то слушания готовились примерно за 6-8 месяцев до гибели Андрея. Когда он погиб, мы не стали их проводить, перенесли [на февраль 2007 г.]. И тут вдруг появляются эти публикации», — сетует председатель думского комитета по финансовым рынкам Владислав Резник. Но содержательные претензии к политике ЦБ, высказанные Френкелем, во многом совпадали с критикой, прозвучавшей с парламентской трибуны. Как писал в то время сам Резник в статье для «Ведомостей», «я не против борьбы с “плохими” банками и “плохими парнями” в этих банках. Я за то, чтобы эта борьба осуществлялась не “по понятиям”, а на основании закона». Между тем позиция Козлова всегда заключалась в том, чтобы честные чиновники квалифицированно разбирались в ситуации и сами принимали решения, свидетельствует бывший председатель ФКЦБ Дмитрий Васильев, в 1990-е часто публично споривший с Козловым: «В ЦБ ведь до сих пор многое зависит от решения конкретного чиновника». А Мамонтов даже добавляет, что Козлов, «возможно, руководствовался чистыми помыслами, но в борьбе за них проявлял все большую нетерпимость по отношению к тем, кто думал не так, как он».
Критика была услышана — с 2006 г. в деятельности ЦБ произошли изменения, констатирует депутат: «Солдатские» причины для отзыва лицензий стали применяться реже. В Госдуму были внесены поправки к законам о ЦБ и о перераспределении полномочий в рамках закона № 115 [о борьбе с отмыванием денег]. Не все они были приняты, но сам факт их внесения заставил ЦБ задуматься«. В целом политика Банка России в отношении борьбы с отмыванием денег осталась неизменной, «вот только человека уже не вернешь», вздыхает Резник.
6 января 1965 года родился Андрей Козлов, зампред ЦБ РФ, погибший в результате покушения
Личное дело
Андрей Андреевич Козлов (1965-2006) родился в Москве, в 1982 году поступил на факультет международных экономических отношений Московского финансового института, который закончил в 1989 году. В учебе был двухлетний перерыв — в 1983-1985 годах Козлов отслужил в армии.
Сразу после окончания института в 1989 году пришел работать в Госбанк СССР, где к 1991 году прошел путь от экономиста до начальника отдела методологии фондовых операций Управления ценных бумаг. После образования Центрального банка Российской Федерации перешел на работу туда. В 1991—1992 годах занимал должность начальника отдела по операциям с ценными бумагами Главного управления по регулированию денежного оборота, в 1992—1995 годах — начальника Управления ценных бумаг Центробанка, в 1995—1996 годах — заместителя председателя Центробанка и директора Департамента ценных бумаг. В 1997—1999 годах был первым заместителем председателя Центрального банка Российской Федерации.
В 1999 году ушел из Центробанка. До 2002 года работал председателем правления банка «Русский Стандарт», одновременно с этим занимая посты генерального директора компании «Мир АЭРОФЛОТА» (2000—2001) и управляющего директора «Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг», США (2001—2002).
В 2002 году вернулся в Центробанк, став одним из первых, кого пригласил в свою команду новый председатель ЦБ Сергей Игнатьев. Козлов получил должность первого заместителя председателя, место в совете директоров ЦБ и ключевой пост председателя комитета банковского надзора, принимающего решения о выдаче и отзыве банковских лицензий.
Скончался 14 сентября 2006 от огнестрельных ранений в результате покушения. Похоронен на Троекуровском кладбище.
Чем знаменит
Андрей Козлов на посту председателя комитета банковского надзора вел серьезную борьбу с нарушениями в банковской сфере. Он «занимал жесткую позицию по отношению к банкам, которые обналичивали, отмывали деньги или занимались другой противозаконной деятельностью». Козлов выступал за то, чтобы банкиры, уличенные в незаконном обналичивании денег, лишались права заниматься своей профессией пожизненно.
С принятием в 2003 году закона о страховании вкладов роль комитета банковского надзора резко возросла - именно он принимал решения о принятии того или иного банка в систему страхования вкладов и, соответственно, о получении разрешения принимать вклады от физических лиц. Для вступления в систему страхования от банков требовалось в том числе и раскрыть информацию о реальных владельцах.
После формирования системы страхования вкладов, ЦБ начал кампанию против банков, участвующих в отмывании и незаконном обналичивании денег.
Вечером 13 сентября 2006 года на улице Олений Вал в Москве, когда Андрей Козлов направлялся к своему автомобилю, на него и его водителя было совершено покушение. Водитель погиб на месте, а банкир был тяжело ранен в шею и в голову и в критическом состоянии доставлен в 33-ю городскую больницу Москвы, где ему была проведена пятичасовая операция. В 5:30 следующего дня он скончался, не приходя в сознание.
Уже в декабре 2006 года генеральный прокурор Юрий Чайка объявил о раскрытии убийства, а 11 января 2007 года Генпрокуратура РФ объявила о задержании заказчика убийства Козлова - бывшего председателя правления ВИП-банка Алексея Френкеля.
В 2004—2005 «ВИП-банк» не был допущен в систему страхования вкладов физических лиц, в связи с чем Френкель покинул пост председателя правления банка и ушел в другой бизнес. Через полгода после ухода Френкеля, в июне 2006 года, Центробанк отозвал у «ВИП-Банка» лицензию на банковскую деятельность.
По версии прокуратуры, «активная деятельность первого заместителя Центробанка вызвала неприязненное отношение у Алексея Френкеля и заставила его организовать заказное убийство». Материалы дела составили более 50 томов.
В ноябре 2008 года Френкель был приговорен Мосгорсудом к 19 годам тюрьмы как заказчик убийства Козлова. Непосредственный исполнитель убийства Алексей Половинкин был приговорен к пожизненному заключению. Еще пятерым проходившим по этому делу подсудимым суд назначил наказание от 6 до 24 лет лишения свободы.
О чем надо знать
Андрей Козлов
Высказывались предположения, что Андрея Козлова могли убить из-за предпринятого им расследования деятельности банков «Дисконт» и «Райффайзен», через которые, по данным австрийской прокуратуры, крупные российские чиновники отмывали и выводили на Запад миллиарды долларов.
По данным The New Times, еще в марте 2006 года в возглавляемом Андреем Козловым департаменте Центробанка России, ответственном за банковское лицензирование, был подготовлен аналитический документ о возможном отмывании средств через иностранные банки целым рядом российских коммерческих организаций, а также физическими лицами. Информация, озвученная в докладе, была взята на проверку Департаментом экономической безопасности МВД.
В июле 2006 года Андрей Козлов в узких кругах говорил о трех иностранных компаниях, через которые идет основной «отмывочный» поток за границу. К концу августа общая схема потока денег через банк «Дисконт» и три иностранных офшора со счетами в австрийском «Райффайзене» была установлена, и 31 августа зампред ЦБ лично настоял на отзыве лицензии у банка «Дисконт». Спустя 8 дней по итогам проверки Департамента экономической безопасности МВД и при непосредственном содействии Козлова было возбуждено уголовное дело № 248089 в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников банка «Дисконт». Через 5 дней после этого на Андрея Козлова было совершено покушение.
Собеседники The New Times в МВД, в Госдуме и в банковском сообществе высказывали убежденность, что Френкель никакого отношения к убийству не имеет, а задержан он был потому, что подробно знал схему отмывания денег, «но при этом не отличался особой молчаливостью».
«Козлов и его команда регуляторов сумели прикрыть отмывание денег через маленький банк «Дисконт» прямо перед тем, как Козлов был застрелен. Игнатьев, в то время начальник Козлова в ЦБ, сказал в своих показаниях полиции, со стенограммой которых ознакомилось Bloomberg, что, по его предположениям, убийство было заказно теми же людьми, которые стояли за схемой «Дисконта». Следователи вскоре бросили эту версию и переключились на Алексея Френкеля, ВИП-банк которого тремя месяцами ранее лишился лицензии», - пишет агентство Bloomberg .
Прямая речь
«Мы санитары леса, санитаров леса не любят, но кто-то должен это делать, и мы это делаем» - Андрей Козлов.
« Он был идейным. Идейным и упертым», - руководитель одного из банков . Ведомости, 15.09.2006. — №173
«Андрей с его щепетильностью и честностью не оставил после себя никаких счетов в заграничных банках, как об этом писала желтая пресса, никаких акций и облигаций. Ничего, кроме квартиры, машины и совсем небольших сумм на картах» - вдова Андрея Екатерина Козлова.
5 фактов об Андрее Козлове
- Андрей Козлов увлекался историей Гражданской войны в США - много читал по этой теме, покупал книги во время поездок за границу, выписывал их по интернету. При этом его симпатии были всецело на стороне южан, сражавшихся за свои идеалы, а не северян, в победе которых, по словам Козлова, очень большую роль сыграли «грязные деньги», криминальный капитал.
- В 1993 году зампред ЦБ Дмитрий Тулин предложил Андрею Козлову разработать схему заимствований на рынке. Козлов разработал и продумал всю цепочку ГКО (государственных краткосрочных облигаций), которая через два года стала основным источником финансирования бюджета.
- Андрей Козлов очень любил футбол, Именно он создал футбольную команду Центробанка и регулярно звал коллег играть. В момент покушения Козлов как раз возвращался с традиционного футбольного матча, которые устраивали между собой работники ЦБ в здании футбольного манежа «Спартак».
- У Андрея Козлова осталось трое детей. На момент смерти отца старшему сыну Егору было 18 лет, среднему Даниле 13, а дочери Ульяне всего 8 лет.
- В память об Андрее Козлове Центробанк Росии, Ассоциация российских банков и МДМ Банк учредили стипендиальную программу.
Материалы об Андрее Козлове
В Москве убит первый заместитель председателя Центрального банка РФ Андрей Козлов.
В среду около 21:30 он вышел со стадиона "Спартак" на улице Олений Вал, где руководители Центробанка играли в футбол. Когда зампред Центробанка уже сел в автомобиль, по машине открыли огонь двое неизвестных.
Водитель Козлова погиб на месте. Сам Козлов получил ранения в грудь и в голову. Не приходя в сознание, он скончался в 33-ей городской больнице, где за его жизнь боролись в течение 5-ти часов.
Сразу после покушения в Москве был введен в действие план-перехват "Вулкан-5". Описание автомобиля, на котором скрылись с места преступления убийцы, было передано на все посты ДПС. Данных о внешности киллеров нет, поскольку на улице было темно.
Возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 105 (убийство) УК РФ. К расследованию подключены оперативные группы ГУВД Москвы, столичной прокуратуры, ФСБ, а также группа прокуратуры Москвы.
Прокуратура Москвы рассматривает несколько версий покушения на Андрея Козлова, среди которых на первом месте - версия, связанная с профессиональной деятельностью. На должности первого зампреда Центробанка Козлов курировал вопросы банковского надзора. Департаменты ЦБ, находившиеся в подчинении Козлова, занимались всеми решениями о лишении банков лицензии, а также вопросами о принятии тех или иных банков в систему страхования вкладов. РБК отмечает, что эти решения были достаточно жесткими.
В частности, на последнем банковском форуме в Сочи Козлов выступил с предложением о пожизненном запрете на банковскую деятельность всем руководителям банков, уличенных в "отмывании" средств. В августе прошлого года Центробанк затеял "чистку" банковской системы. Как заявил тогда Козлов, худшие банки должны уходить. По его словам, самым главным для развития банковской системы было улучшение качества активов и привлечение "честного и настоящего капитала". За это время лицензий лишились несколько десятков банков. "Мы - санитары леса, санитаров леса не любят, но кто-то должен это делать, и мы это делаем", - заявлял ранее Козлов, подчеркивая при этом, что Банк России по-прежнему будет предъявлять высокие требования к качеству управления, к качеству активов и качеству персонала в банках.
Летом 2004 года Козлов заявил о существовании "черного списка" банков. Тогда он и председатель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков, комментируя отзыв лицензии у Содбизнесбанка за отмывание преступных доходов, заявили, что в аналогичных нарушениях подозреваются еще несколько банков, и у них тоже будут отозваны лицензии. Эти банки названы не были. Заявление породило волну недоверия у вкладчиков, которые начали закрывать свои вклады и переводить их из частных банков в государственные. В последнее время Козлов выступал за борьбу с теми банками, которые не предоставляли клиентам реальную информацию о стоимости потребительских кредитов.
Заместитель председателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков, комментируя убийство Козлова, напомнил, что погибший "отвечал в ЦБ за надзорный блок и занимался отбором банков в систему страхования вкладов". "Его профессиональная позиция не всем нравилась - он принципиально относился к строгому отбору организаций", - сказал Аксаков, отметив, что Козлов не устраивал многих из тех, "кто занимался отмыванием крупных средств". "Козлов занимался вычищением банковской системы и, возможно, "наступил" на тех, кто был замешан в неправомерных действиях", - подчеркнул глава думского комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам.
Первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев заявил журналистам: "Это могло быть связано с его профессиональной деятельностью. Он занимался надзором в банковской сфере и вел себя необыкновенно благородным образом". По словам Медведева, за последний год три-четыре десятка банков потеряли свои лицензии за недобросовестную работу. И это было следствием усилий, предпринимавшихся Козловым. Медведев напомнил, что Козлов был активным участником принятия закона о страховании вкладов, и именно он настоял на жестком контроле за банками.
Покушение на первого заместителя председателя ЦБ РФ Андрея Козлова могли организовать и представители банков, не вошедших в систему страхования вкладов и не сумевших выиграть иски против ЦБ в суде. "Наиболее вероятной причиной покушения является участие Козлова в надзоре за включением банков в систему страхования вкладов; до такой степени могли быть недовольны Козловым те, кого не включили в систему страхования, и именно в связи с этой сферой его деятельности высказывалось больше всего претензий к нему", - сказал РБК источник в банковских кругах.
Вице-премьер РФ Александр Жуков, комментируя покушение на Андрея Козлова, назвал его дерзким преступлением. Вице-премьер надежду, что правоохранительные органы оперативно раскроют это преступление и виновные понесут ответственность. Министр финансов России Алексей Кудрин заявил, что "первый зампред ЦБ РФ неоднократно наступал на интересы недобросовестных финансистов". В официальном комментарии Банка России отмечается, что Козлов внес огромный вклад в реформирование банковской системы страны, повышение ее эффективности, прозрачности и устойчивости. «Андрея Козлова отличали исключительная целеустремленность и преданность своему делу, личная скромность и большое обаяние. Именно эти качества способствовали тому, что А.Козлов пользовался непререкаемым авторитетом и симпатией среди коллег в банковском сообществе, всех тех, кому довелось с ним общаться и работать», - говорится на официальном сайте ЦБ.
Андрей Козлов родился 6 января 1965 г. в Москве. В 1983-1985 гг. прошел срочную воинскую службу в ВС СССР. В 1989 г. окончил факультет международных экономических отношений Московского финансового института. В 1989-1990 гг. - старший экономист, эксперт второй категории валютно-экономического управления Госбанка СССР. В 1990-1991 гг. - экономист, эксперт первой категории, затем - ведущий эксперт, начальник отдела методологии фондовых операций управления ценных бумаг Госбанка СССР. В 1991-1992 гг. - начальник отдела по операциям с ценными бумагами главного управления по регулированию денежного оборота Банка России. В 1992-1995 гг. - начальник управления ценных бумаг Банка России. В 1995-1996 гг. - заместитель председателя Банка России - директор департамента ценных бумаг Банка России. В 1996-1997 гг. - заместитель председателя Банка России. В 1997-1999 гг. - первый заместитель председателя Банка России.
В 1999-2000 гг. - председатель правления ЗАО "Банк "Русский стандарт". В 2000 г. - частный консультант по проблемам реинжиниринга банковских бизнес-процессов. В 2000-2001 гг. - генеральный директор ООО "Мир Аэрофлота". В 2001-2002 гг. - управляющий директор "Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг" (США). С 2002 г. - первый заместитель председателя Банка России.
Был женат, имел троих детей.